Prix assurance habitation : combien ça coûte en 2024 ?

Quel est le prix moyen d’une assurance habitation en 2024 ?

En 2024, le prix d’une assurance habitation est de 133 €/an*, en moyenne.
La prime d’assurance habitation est calculée selon plusieurs critères, dont le profil de l’assuré (locataire, propriétaire, etc.).

L’évolution du prix de l’assurance habitation en France

Selon nos données internes, la prime moyenne globale diminue progressivement depuis 2022 :

Cependant, il s’agit du prix moyen pour tout le territoire français. Dans quelques régions de France, le prix de l’assurance habitation a augmenté. Cela s’explique principalement par les évènements climatiques exceptionnels et violents que connaissent certaines parties du territoire.

Si vous estimez que votre prime est trop élevée, n’hésitez pas à comparer les devis d’assurance habitation. C’est gratuit et sans engagement ! Vous pouvez simuler les prix d’assurance habitation pour trouver un tarif adapté à votre budget. 

Le prix d’une assurance habitation selon la région

C’est en Bretagne que le coût moyen de l’assurance habitation moyen est le moins élevé : 114 €/an. En revanche, les habitants de la Nouvelle-Aquitaine paient jusqu’à 30 % de plus que les Bretons, avec une prime moyenne de 149 €/an.

Le coût moyen d’une assurance habitation selon la ville

Tout comme la région, la commune d’habitation peut influencer le prix de votre contrat d’assurance habitation. En effet, d’une ville à l’autre, y compris dans le même département, les tarifs peuvent être différents.

Pour rappel, les habitants des départements soumis aux aléas et catastrophes climatiques et, où les actes de vandalismes et de cambriolages sont fréquents, paient plus cher leurs cotisations car les risques sont considérés comme plus élevés par les assureurs habitation.

Le prix d’une assurance habitation selon le type de logement

Le tarif varie d’un logement à l’autre, notamment selon sa surface. Le prix de l’assurance habitation d’un appartement est moins élevé que celui d’une maison.

En 2024, le prix d’une assurance maison est de 202 €/an contre 95 €/an*, en moyenne, pour celui d’un appartement.

Pourquoi le prix de l’assurance habitation change en fonction des garanties ?

Le tarif d’une assurance habitation dépend également de la formule et des garanties habitation. Plus il y a de garanties, plus la protection est forte et, par conséquent, plus le prix sera élevé. Chez la plupart des assureurs, vous trouverez une formule de base, une formule moyenne et une formule haut de gamme.

La majorité des contrats d’assurance habitation comprennent les garanties suivantes pour vous couvrir en cas de sinistre : 

Selon l’assureur et la formule d’assurance habitation choisis, des garanties optionnelles sont proposées. Elles font irrémédiablement augmenter le coût de votre assurance habitation :

Notez que certaines de ces garanties peuvent être directement incluses dans un contrat. Tout dépend du type d’assurance que vous souhaitez souscrire. Par exemple, l’assurance multirisque habitation comporte la majorité des garanties ci-dessus. 

Puis, pour chaque formule, il existe un niveau de prise en charge plus ou moins élevé. Ce niveau correspond à la valeur d’indemnisation des biens. Plus cette valeur est haute, plus le montant de vos cotisations le sera aussi :

Si vous êtes à la recherche d’une assurance habitation pas chère, vous êtes au bon endroit. Notre comparateur en ligne vous permet de trouver une assurance au bon prix. 

Comment réduire le prix de l’assurance habitation ?

Comparez les tarifs d’assurance logement en ligne 

Sur le comparateur d’assurance LeLynx.fr, simulez gratuitement et en moins de 3 minutes plusieurs tarifs d’assurance habitation. Pour cela, il suffit de remplir le formulaire. Vous répondez aux questions posées par les assureurs. Vous obtenez instantanément des devis à comparer, classés par prime d’assurance décroissante.

Vous aurez ainsi un meilleur aperçu des prix généralement pratiqués par les compagnies d’assurance habitation en ligne, et procéderez à une véritable simulation d’assurance habitation. Vous trouverez alors une assurance logement pas chère qui répond à vos besoins et des garanties adaptées à votre profil.

N’oubliez pas que grâce à la loi Hamon, vous pouvez résilier votre contrat d’assurance habitation à tout moment après 1 an d’engagement. Votre nouvel assureur s’occupe alors de toutes les démarches de résiliation et de souscription gratuitement !

Les critères pour choisir une assurance logement au bon prix 

Résidence principale ou résidence secondaire, propriétaire ou locataire, occupant ou propriétaire non occupant… Un des objectifs de tous les assurés est de trouver facilement le meilleur prix d’assurance habitation du marché. Pour ce faire, vous devez être attentif à quelques éléments :

Changer d’assurance habitation pour bénéficier d’un meilleur tarif 

Vous avez effectué une simulation en ligne ? En comparant les différents contrats des assureurs, vous trouvez une offre intéressante et souhaitez souscrire à cette assurance pour votre logement ? Il va falloir au préalable résilier votre assurance habitation actuelle.

Rassurez-vous cependant, c’est souvent le nouvel assureur qui prend en charge ces démarches fastidieuses. Vous n’avez qu’à signer votre nouveau contrat d’assurance pour protéger votre maison ou votre appartement, ainsi que tous ses habitants.

Certains assureurs proposent même la signature électronique et toutes les démarches sont alors effectuées en ligne. Vous pouvez donc obtenir votre tarif d’assurance habitation en ligne et y souscrire directement depuis votre ordinateur ou votre mobile. Aucun besoin de se rendre en agence ou d’attendre de recevoir l’offre commerciale par courrier postal.

^{Méthodologie :
*Résultats obtenus à partir d’un échantillon significatif de prime d’assurance habitation cliqués entre le 01/01/2024 et le 01/11/2024.
**Résultats obtenus à partir d’un échantillon significatif de prime d’assurance habitation cliqués entre le 01/01/2022 et le 01/11/2022.
***Résultats obtenus à partir d’un échantillon significatif de prime d’assurance habitation cliqués entre le 01/01/2023 et le 01/11/2023.}

En résumé

✔️ En 2024, le prix moyen d’une assurance habitation est de 133 €/an.

✔️ Le coût d’une assurance habitation varie en fonction de plusieurs critères comme votre profil, si vous êtes propriétaire ou locataire, votre lieu d’habitation, le type de votre logement, les garanties souscrites, etc.

✔️ Le moyen le plus efficace de trouver une assurance habitation au prix le plus juste est de comparer les offres en ligne !